Capital Group ofrece PensionPlus de Benartzi a tenedores de TDF

La herramienta gratuita de gestión de cheques de jubilación se ofrecerá a los participantes que inviertan en TDF de jubilación de American Fund.

Capital Group Companies Inc., que administra American Funds, se está asociando con PensionPlus de Shlomo Benartzi en un programa piloto para ofrecer a los participantes de fondos con fecha objetivo la oportunidad de utilizar una herramienta personalizada de distribución de cheques de jubilación, anunciaron las empresas el lunes.

Considerado como un complemento a la serie de jubilación TDF de American Funds, PensionPlus tendrá en cuenta las necesidades y objetivos de los participantes para gestionar las distribuciones de ahorros para la jubilación durante la jubilación, sin costo para el titular del TDF. American Funds es el tercer mayor proveedor de TDF, según datos de Simfund de ISS Market Intelligence, que, al igual que PLANADVISER, es propiedad de Institutional Shareholder Services Inc.

“PensionPlus democratiza la planificación de los ingresos de jubilación para todos los participantes”, dijo en un comunicado Benartzi, cofundador de PensionPlus y profesor emérito del grupo de toma de decisiones conductuales de la Escuela de Administración Anderson de UCLA.

Con el sistema de Benartzi, los participantes pueden responder preguntas en “unos 10 minutos” para crear un “cheque de jubilación personalizado y sostenible que refleje sus necesidades, objetivos y preferencias”, dijo.

Una vez que el jubilado comience a recibir distribuciones, PensionPlus monitoreará el plan, ajustándolo a la inflación y brindando empujones para mantener el rumbo. "Nuestro objetivo simple es brindarles a los jubilados la tranquilidad que merecen con un cheque de pago en el que pueden contar", dijo Benartzi. La asociación con Capital Group se suma a un programa piloto con OneAmerica que PenionPlus comenzó a principios de este año. Esa asociación proporciona la herramienta de gestión de ingresos de jubilación a los patrocinadores del plan OneAmerica y sus participantes.

Capital Group firmó la asociación para cumplir con el objetivo a largo plazo del administrador de inversiones de ingresos de ampliar la cobertura de los planes de jubilación en el lugar de trabajo y al mismo tiempo crear mejores resultados para los participantes, según Brendan Mahoney, jefe de crecimiento estratégico de jubilación institucional de Capital Group.

"Esperamos implementar el servicio para ayudar a los asesores a ampliar su negocio y trabajar con los clientes patrocinadores de su plan para ayudar a los participantes a lograr sus objetivos de jubilación", dijo Mahoney en un comunicado.

Las empresas señalaron en el anuncio que PensionPlus tiene en cuenta las diferencias personales en la planificación y las necesidades de la jubilación. Las empresas señalaron que algunos jubilados quieren viajar, otros quieren reservar fondos para cuidados a largo plazo y algunos reciben distribuciones del Seguro Social en diferentes momentos, lo que puede cambiar el monto de la distribución. La herramienta está diseñada para tener en cuenta "estas diferencias y al mismo tiempo garantizar que los participantes mantengan el control total de sus activos".

« Los acuerdos de transferencia de riesgo de pensiones alcanzan un nivel récord en el primer semestre de 2023